Doradca finansowy to ktoś, kto udziela porad finansowych swoim klientom. Określając proceder inwestycyjny dla klienta, musi on być w stanie wziąć pod uwagę szereg informacji, w tym:
- trendy gospodarcze,
- zmiany regulacyjne,
- komfort klienta przy ryzykownych decyzjach.
Główną częścią pracy doradcy finansowego jest zapewnianie klientom komfortu. Muszą budować zaufanie klientów i dobrze odpowiadać na ich pytania i wątpliwości – każdy dobry Doradca Finansowy Katowice musi mieć tego świadomość i wypełniać swoje obowiązki należycie.
Co dokładnie robi doradca finansowy?
Doradcy finansowi oceniają potrzeby finansowe osób fizycznych i pomagają im w inwestycjach (takich jak akcje i obligacje), przepisach podatkowych i decyzjach ubezpieczeniowych. Pomagają klientom planować krótkoterminowe i długoterminowe cele, takie jak wydatki na edukację i emeryturę. Zalecają inwestycje zgodne z celami klientów. Inwestują pieniądze klientów na podstawie decyzji klientów. Wielu udziela również porad podatkowych lub sprzedaje ubezpieczenia.
Osobiści doradcy finansowi zazwyczaj wykonują następujące czynności:
- Spotkają się osobiście z klientami, aby omówić ich cele finansowe.
- Wyjaśnią, jakie rodzaje usług finansowych świadczą.
- Edukują klientów i odpowiadaj na pytania dotyczące opcji inwestycyjnych i potencjalnego ryzyka.
-Polecają inwestycje klientom lub wybierają inwestycje w ich imieniu.
-Pomagają klientom w planowaniu określonych okoliczności, takich jak wydatki na edukację lub przejście na emeryturę.
-Monitoruj konta klientów i określają, czy potrzebne są zmiany w celu poprawy wydajności konta lub uwzględnienia zmian życiowych, takich jak ślub lub posiadanie dzieci.
-Badają możliwości inwestycyjne.
Chociaż większość doradców finansowych oferuje porady na szeroki zakres tematów, niektórzy specjalizują się w takich obszarach, jak emerytura lub zarządzanie ryzykiem (ocena, czy inwestor jest skłonny do podjęcia ryzyka i odpowiednie dostosowanie inwestycji). Po zainwestowaniu środków dla klienta, zarówno on, jak i klient, otrzymują regularne raporty z inwestycji. Monitorują inwestycje klienta i zwykle spotykają się z każdym klientem przynajmniej raz w roku, aby informować go o potencjalnych inwestycjach i dostosowywać plan finansowy ze względu na zmianę okoliczności klienta lub opcje inwestycyjne.
Wielu doradców finansowych posiada licencję na bezpośrednie kupowanie i sprzedawanie produktów finansowych, takich jak akcje, obligacje, renty i ubezpieczenia. W zależności od umowy zawartej ze swoimi klientami doradcy mogą mieć zgodę klientów na podejmowanie decyzji dotyczących kupna i sprzedaży akcji i obligacji.
Prywatni bankierzy lub zarządcy majątkowi to osobiści doradcy finansowi, którzy pracują dla osób, które mają dużo pieniędzy na inwestycje. Klienci ci są podobni do inwestorów instytucjonalnych (zwykle firm lub organizacji) i podchodzą do inwestowania inaczej niż ogół społeczeństwa. Bankowcy prywatni zarządzają zbiorem inwestycji dla tych klientów, korzystając z zasobów banku, w tym zespołów analityków finansowych, księgowych i innych specjalistów. Pewne jest również to, że Doradca Finansowy Katowice poświęca dużo czasu na marketing swoich usług.
Ekspert Finansowy Katowice – Śląsk
Uniwersytecka 13
Katowice 40-007
woj. śląskie
+48 533 88 78 78
https://www.facebook.com/DoradcaFinansowyKatowice/
Działamy na terenie całej Polski